Apa itu saldo kas dan dari mana angkanya

Saldo kas adalah perkiraan Cellupro tentang uang toko yang benar-benar ada, di laci maupun di rekening, berdasarkan transaksi yang Anda catat. Angkanya tidak diturunkan dari laba. Aplikasi memakai buku kas: setiap transaksi yang memindahkan uang tercatat sebagai satu baris masuk atau keluar, dan saldo kas adalah jumlah semua baris itu.

Di mana saldo kas muncul

• Dashboard, bagian Aset dan operasional toko. Hanya pemilik toko yang melihat kartu ini, staf tidak.
• Halaman Investor, sebagai Saldo Kas Toko. Angka ini menjadi batas maksimal penarikan modal investor.
• Konfirmasi tarik laba di Tutup Buku. Aplikasi menyebut saldo kas sekarang dan memperingatkan kalau pembayaran membuat saldo minus.

Transaksi yang menggerakkan saldo kas

Tabel ini merangkum semua jenis pencatatan yang menambah atau mengurangi saldo kas, beserta tanggal yang dipakai aplikasi untuk menempatkannya di laporan.

Yang sengaja tidak menyentuh saldo kas

• Penyusutan aset tetap. Ia mengurangi laba bersih tiap bulan, tapi tidak ada uang yang keluar.
• Sisa tagihan piutang. Uang yang belum diterima tidak dihitung sampai cicilannya dicatat.
• Hapus buku piutang macet. Ia menjadi beban di laporan, tapi saldo kas tidak berubah karena uangnya memang tidak pernah masuk.
• Nilai stok. HP yang masih di etalase adalah barang, bukan uang. Kasnya sudah keluar saat stok dibeli.
• Aset tetap dengan sumber dana Non-kas, misalnya hibah atau setoran modal berupa barang.

Kalau modul Investor & Bagi Hasil aktif

Setoran modal masuk ke buku kas sebagai uang masuk; penarikan modal dan bagi hasil yang ditarik tercatat sebagai uang keluar. Saldo kas di dashboard dan Saldo Kas Toko di halaman Investor membaca buku kas yang sama, jadi angkanya selalu sama. Angka itu pula yang menjadi batas penarikan modal.

Dari mana saldo kas awal

Toko baru mulai dari Rp 0. Saldo kas hanya bergerak dari transaksi yang Anda catat, jadi kalau Anda langsung mencatat pembelian stok tanpa pernah mencatat uang masuk, saldo kas akan minus. Cara paling rapi mencatat modal awal: aktifkan modul Investor & Bagi Hasil, daftarkan pemilik modal (boleh Anda sendiri), lalu catat setoran modal bertanggal hari pertama toko memakai Cellupro. Kalau Anda memilih tidak memakai modul Investor, bacalah saldo kas sebagai pergerakan uang sejak hari pertama, bukan sebagai saldo mutlak.